中国人民银行关于金融诈骗案件协查管理办法
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中国人民银行关于金融诈骗案件协查管理办法
中国人民银行
中国人民银行关于金融诈骗案件协查管理办法
中国人民银行
第一章 总 则
第一条 为配合公安机关严厉打击诈骗国家金融资金的犯罪活动，防范金融风险，提高办案效率，维护金融秩序，根据《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国票据法》及其他有关法律、法规的规定，特制定本办法（以下简称办法）。
第二条 本办法适用于中华人民共和国境内的金融机构。
第三条 本办法所称金融诈骗案件的种类是指《中华人民共和国刑法》第二编分则第三章第五节规定有下列情形之一的犯罪活动：
（一）以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构资金；
（二）进行金融票据诈骗；
（三）利用信用卡、电脑等工具诈骗金融机构资金；
（四）进行保险诈骗活动；
（五）以引资、开发项目为由骗取金融机构出具“资信证明”；
（六）其他金融诈骗犯罪活动。
第四条 各金融机构应由保卫部门办理金融诈骗案件，并建立和完善金融诈骗案件的受理、承办、协查和档案等管理制度。
第五条 在案件查处中涉及金融机构内部多个部门承办的，要按照各自职责范围，分工协作，积极查办。
第二章 案件报告及受理
第六条 各级银行和其他金融机构工作人员遇有举报金融诈骗犯罪活动的线索，要认真做好记录，并及时报告单位的保卫部门和领导。接到案件报告线索的金融机构保卫部门和领导，要辩明举报情况，认定确有重大价值的，立即向当地公安机关报案。
第七条 金融单位工作人员发现不法分子正在实施或有重大诈骗嫌疑的，要立即向单位保卫部门和领导报告。保卫部门要在稳住犯罪嫌疑人的同时，向当地公安机关迅速报案。
第八条 各金融机构对发生的金融诈骗案件，在向当地公安机关报案的同时，按照《中国人民银行金融诈骗、盗窃、抢劫、涉枪案件管理报告制度》的规定，及时向其上一级保卫部门报告。
第九条 中国人民银行办公厅保卫部、各国有商业银行、人保（集团）公司和其他商业银行的保卫部（处）是所辖系统金融诈骗案件报告受理的最高部门。各保卫部（处）接到报案后，对未造成资金损失或查处涉及范围较小、情节简单的一般诈骗案件，应在案件月报的发案总数中向行
领导报告；对重大、特大金融诈骗案件，要做好详细记录，并提出查办意见后，速报主管行领导。
第十条 各级金融机构保卫部门在向公安机关、上级行和主管行领导报告案情时，报告内容必须具有五个要素（时间、地点、事由、原因、结果）。
第十一条 公安机关接到报案并受理后，涉案金融单位要积极配合公安机关破案。
第十二条 各地金融机构在案件协查中，对案件性质判定有疑义或有需要咨询的情况，可分别向同级人民银行、本行司上一级分行（司）直至各总行（总公司）保卫部门或业务部门请示、咨询。
第三章 管辖及办理
第十三条 查处和打击金融诈骗犯罪活动，以属地管理为主，金融机构与公安机关办案相结合。发生重大或疑难案件的单位要主动向当地政府部门报告；涉案资金特别巨大、影响恶劣的案件，由各总行、总公司指导查处；涉及亿元以上资金，跨部门、跨地区的特大案件由中国人民银行
总行指导、协调查处。
第十四条 各金融机构对发生金融诈骗案件的协查工作分别对上一级金融机构负责；各省、自治区、直辖市、计划单列市（含副省级）分行、分公司对辖内系统发生的金融诈骗案件要积极指导、督办，并分别对各总行、总公司负责。
第十五条 对党中央、国务院、各总行（司）领导批示和交办的重大金融诈骗案件，由各级行（司）保卫部门主办协查。在案件查处中需要有关业务部门配合的，有关业务部门要积极协助办理。
（一）需要与公安机关联系并协调查处的，由保卫部门负责；
（二）涉及银行汇票、本票、支票、存单诈骗的，由会计部门负责；
（三）涉及境外金融诈骗犯罪的，由外事部门负责；
（四）涉及引资、融资诈骗的，由资金部门负责；
（五）涉及贷款诈骗的，由信贷部门负责；
（六）涉及法律问题需要答复的，由条法部门负责；
（七）一案中采用两种或两种以上诈骗手段的，以涉案金融较大、诈骗手段恶劣的一种为主，由相关业务部门负责。
本条第（二）、（三）、（四）、（五）、（六）、（七）款按业务范围确定职能部门负责协查的案件，所在金融机构的保卫部门必须派人参加。
第十六条 各级金融机构保卫和业务部门在案件协查中，必须确定专人负责，并做好文字记录。
各金融机构对重大特大金融诈骗案件的协查确定一名行（司）领导负责。
第十七条 各级保卫和业务部门在案件协查和办理中，必须遵守国家的有关法律、法规，严守秘密。遇有重要情况或疑难问题要及时向主管领导直至各总行、总公司报告、请示。
第四章 结 案
第十八条 各金融机构对事实已查清或公安司法部门认定，确属可以结案的案件，应当及时结案。
第十九条 可以结案的案件，按照管辖权限，由涉案金融机构负责写出结案报告。结案报告的内容包括：
（一）发生案件的基本情况；
（二）案件的查处情况；
（三）发案的原因及教训；
（四）涉案金融机构有关责任人和领导的处理情况；
（五）整改措施或工作建议。
第二十条 结案报告一式三份。涉案金融机构留存一份，抄报同级人民银行和上一级行（司）各一份。
第二十一条 重大、特大金融诈骗案件的结案报告，由各省、自治区、直辖市分行、分公司负责上报各总行、总公司。
第二十二条 各行（司）所对所辖金融机构上报的结案报告要及时研究。对案件中有遗漏、查证不清、人员处理不当的，可要求所辖金融机构调查、复查、复议。
第二十三条 各行（司）保卫部门对已结案的案件，要及时将案件材料立卷归档。
第二十四条 为切实抓好防范金融诈骗工作，各行（司）保卫部门和在案件查处中涉及的有关业务部门对将要结案的诈骗案件，要认真分析发生案件的特点、原因，查找金融机构在防范工作中存在的漏洞，总结堵截和案件查办的经验及不足。对诈骗犯罪活动出现的新情况、新特点和造
成重大影响的案件要及时通报，并提出防范要求，以减少金融风险。
第五章 奖励与处罚
第二十五条 具有下列情形之一的，视情况给予精神和物质奖励：
（一）对在预防、发现和堵截金融诈骗案件中有突出贡献的内部职工；
（二）在承办、协查、督办金融诈骗案件中有功的金融单位领导、保卫和有关业务部门的工作人员。
第二十六条 发生金融诈骗案件的金融机构的领导、保卫人员和承办案件协查的有关业务部门工作人员具有下列行为之一的，根据情节轻重，分别给予警告、严重警告、记过、记大过直至撤职处分：
（一）诈骗案件发生后，不及时采取相应措施，造成资金损失的；
（二）接到报案后，不报案或报案迟缓，贻误办案时机的；
（三）不向上级主管部门报告的；
（四）不如实提供事实真相，影响案件查处的；
（五）对重大、特大案件查处或督办、协查不力的。
第六章 附 则
第二十七条 对金融单位被骗款项的处理，要根据财政部、中国人民银行1961年10月23日财预执字第135号、银会乔字第404号和1972年9月20日财政部财货字第229文的规定，凡是国家未发行的货币、国家拨给银行办理信贷业务的资金、客户存入银行的款项，
以及被骗的金银等，应全部归还银行，不作财政收入。
第二十八条 本办法由中国人民银行负责解释。
第二十九条 本办法自下发之日起执行。
1997年5月15日
天津市房地产交易管理条例
天津市人大常委会
天津市房地产交易管理条例
2007年7月19日天津市第十四届人民代表大会常务委员会第三十八次会议通过
第一章 总 则
第一条 为了规范房地产交易行为，维护房地产交易秩序，保护房地产交易当事人的合法权益，促进经济和社会协调发展，根据有关法律、法规，结合本市实际情况，制定本条例。
第二条 本市行政区域内房地产转让、中介服务和相关管理活动，适用本条例。
无地上建筑物的土地使用权出让、转让，不适用本条例。
第三条 房地产交易应当遵循合法、平等、自愿和诚实信用的原则。
第四条 市国土资源和房屋管理局是本市房地产交易行政主管部门，负责本市行政区域内的房地产交易管理工作。
区、县房地产管理局负责本辖区内房地产交易管理工作，业务上受市房地产交易行政主管部门的领导。
规划、工商、价格等行政主管部门按照各自职责，做好房地产交易的相关管理工作。
第五条 本市实行房地产交易网络管理制度。
市房地产交易行政主管部门通过全市统一的房地产交易网络管理系统，实施房地产交易网上管理，向社会提供公开、安全、高效的服务。
第六条 本市实行新建商品房预售资金、私有房屋交易资金和房屋使用权转让资金监管制度。
市人民政府确定的房地产交易资金监管机构负责新建商品房预售资金、私有房屋交易资金和房屋使用权转让资金的监管工作。资金监管的具体办法由市人民政府规定。
第七条 房地产行业组织应当加强行业自律，规范执业行为，培训从业人员，提高房地产行业服务水平，促进房地产业健康发展。
第二章 转 让
第八条 房地产权利人可以通过以下方式进行房地产转让：
（一）买卖；
（二）拍卖；
（三）抵偿债务；
（四）法人或者其他组织因设立、分立、合并等情形，发生房地产权属转移；
（五）赠与；
（六）以其他合法方式转让。
第九条 房地产在个人独资企业与其投资人之间的转移，按照房地产权属变更登记办理。
第十条 有下列情形之一的房地产，不得转让：
（一）房地产权属未进行登记的；
（二）房地产权属有争议的；
（三）未取得商品房销售许可证的；
（四）土地使用权被依法收回的；
（五）共有的房地产，未经其他共有人书面同意的；
（六）已作他项权登记的房地产，未经他项权人书面同意的；
（七）被司法机关或者行政机关依法查封的；
（八）法律、法规规定不得转让的其他情形。
第十一条 建筑设计为独立成套的房屋，未经规划行政主管部门批准分割的，不得分割转让。
第十二条 房屋转让的，其土地使用权应当同时转让；房屋分割转让的，其土地使用权按照相应比例同时转让。
第十三条 房地产转让的，转让人应当如实告知受让人所转让房地产的权属、抵押、租赁等相关情况。
第十四条 房地产转让时，当事人应当签订书面合同。合同一般包括以下内容：
（一）当事人的姓名或者名称、住所；
（二）房地产坐落地点、四至范围和面积；
（三）房地产用途；
（四）房地产权属证书编号；
（五）土地使用权取得方式和使用期限；
（六）房地产附属设施、设备情况；
（七）价格、支付方式和期限；
（八）交付条件和期限；
（九）违约责任；
（十）争议解决方式；
（十一）双方约定的其他事项。
第十五条 房地产开发企业应当将待售新建商品房信息输入网上交易管理系统，取得市房地产交易行政主管部门核发的商品房销售许可证后，方可销售。
房地产开发企业应当通过网上交易管理系统打印新建商品房买卖合同，并将与购房人签订合同的结果输入网上交易管理系统。
第十六条 房地产开发企业不得有下列销售行为：
（一）未取得新建商品房销售许可证，销售或者变相销售收取款项的；
（二）返本销售或者变相返本销售的；
（三）发布新建商品房虚假已售、待售信息的。
第十七条 房地产转让当事人在办理权属转移登记时应当如实申报房地产交易价格，并依法缴纳税费。
第十八条 市房地产交易行政主管部门根据本市房地产市场价格拟定房地产市场交易指导价格，报市人民政府批准后发布。
第十九条 房地产拍卖机构在拍卖房屋前应当到房地产权属登记机构对所拍卖的房屋进行查询，并将被拍卖房屋的所有权状况、抵押状况和使用现状予以公示。
第二十条 举办房地产交易会，举办人应当在交易会举办的三日前，到市房地产交易行政主管部门备案。
第三章 中介机构
第二十一条 从事房地产价格评估、房地产咨询、房地产经纪等中介服务业务的，应当依法设立房地产中介服务机构，取得营业执照。
房地产中介服务机构设立分支机构，应当在分支机构经营地依法登记。
第二十二条 房地产价格评估机构及其分支机构的设立，应当符合国家规定的资金、经营服务场所、执业人员等条件，方可从事与其资质等级相应的房地产价格评估业务。
房地产价格评估机构应当在领取营业执照后三十日内，到市房地产交易行政主管部门申请取得房地产估价机构资质证书。其分支机构应当在领取营业执照后三十日内，到市房地产交易行政主管部门备案。
市房地产交易行政主管部门应当在三个工作日内出具备案证明，并将资质和备案情况向社会公布。
第二十三条 房地产咨询机构应当至少具有一名注册执业房地产经纪人和固定的经营服务场所，方可从事房地产咨询业务。
房地产经纪机构应当具有五名以上注册执业房地产经纪人和固定的经营服务场所，方可从事房地产经纪业务。
房地产咨询机构和房地产经纪机构的每个分支机构，应当至少具有一名注册执业房地产经纪人或者两名房地产经纪人协理和固定的经营服务场所，方可从事房地产咨询或者经纪业务。
第二十四条 房地产咨询机构、房地产经纪机构及其分支机构应当在领取营业执照后三十日内，到市房地产交易行政主管部门备案。
市房地产交易行政主管部门应当在三个工作日内出具备案证明，并将备案情况向社会公布。
第二十五条 房地产中介服务机构及其分支机构的名称、地址、服务内容和执业人员等事项发生变更的，应当在变更后三十日内到市房地产交易行政主管部门办理备案。
第二十六条 房地产中介服务机构及其分支机构应当在经营场所公示下列事项：
（一）营业执照；
（二）资质证书、备案证明；
（三）服务内容、范围和收费标准；
（四）执业人员情况；
（五）监督投诉机构的电话和地址等。
第四章 中介服务
第二十七条 房地产中介服务机构应当提供真实、准确的信息和安全、便捷的服务。
接受房地产中介服务的当事人依照法律规定和合同约定享有权利、承担义务。
第二十八条 房地产中介服务机构提供房地产估价、咨询、经纪服务，应当签订房地产中介服务合同，加盖房地产中介服务机构印章，其中在房地产估价、经纪中介服务合同上，应当由执行该业务的注册执业房地产估价师或者经纪人签名和加盖执业专用章。
市房地产交易行政主管部门可以制定房地产中介服务合同示范文本，向社会推广使用。
第二十九条 房地产经纪机构接受委托人委托办理房地产转让事项的，双方应当签订委托合同。
委托人可以选择一般代理，也可以选择独家代理。选择独家代理的，独家代理期限最长不得超过三个月，但到期后双方可以续签。
在独家代理期间，委托人与第三方就委托代理的房地产达成交易的，应当按照独家代理合同约定的收费标准向房地产中介服务机构支付中介服务费，并承担违约责任。
第三十条 委托人委托房地产经纪机构转让房地产的，应当向房地产经纪机构提供所委托转让房地产的所有权、抵押、使用现状等真实情况。房地产经纪机构需要对所委托的房地产进行实地勘察的，委托人应当予以配合。
第三十一条 房地产中介服务机构应当按照有关规定收取中介服务费，并开具发票。
第三十二条 房地产中介服务机构及其从业人员在房地产中介服务活动中不得有下列行为：
（一）伪造、涂改、转让、租借中介服务资质证书、备案证明、注册执业证书、执业专用章；
（二）向委托人隐瞒房地产成交价格，获取非法交易差价；
（三）在代理房屋交易过程中，收取房款和房屋交易的押金、保证金、定金等，扣留委托人有效证件、房地产权属证书、公有住房租赁合同等；
（四）在两个以上房地产中介服务机构注册执业；
（五）发布房地产交易信息未注明房地产咨询、经纪机构名称；
（六）发布虚假房地产广告和信息；
（七）冒用客户的名义签订房地产交易合同或者委托代理合同；
（八）违反规定收取中介服务费用；
（九）法律、法规规定不得从事的其他行为。
第五章 法律责任
第三十三条 房地产开发企业违反本条例第十六条规定的，由房地产交易行政主管部门责令改正，并按照每套房屋三万元以上五万元以下的标准处以罚款。
第三十四条 违反本条例第二十条规定的，由房地产交易行政主管部门责令备案，并处以三万元罚款。
第三十五条 房地产中介服务机构有下列违法行为之一的，由房地产交易行政主管部门按照下列规定给予行政处罚：
（一）违反本条例第二十二条第二款的，处以五千元以上一万元以下罚款；
（二）违反本条例第二十四条第一款的，责令其停止房地产中介服务业务，并处以一万元以上五万元以下罚款；
（三）违反本条例第三十二条第（一）项的，处以一万元以上三万元以下罚款；
（四）违反本条例第三十二条第（二）项的，处以交易差价一倍以上二倍以下罚款；
（五）违反本条例第三十二条第（三）项的，责令改正，并处以一万元以上三万元以下罚款；
（六）违反本条例第三十二条第（五）项的，处以五百元罚款。
第三十六条 房地产中介服务机构违反本条例第二十一条和第三十二条第（六）项、第（七）项规定的，由工商行政主管部门依法予以处罚。
第三十七条 房地产中介服务机构违反本条例第三十二条第（八）项规定的，由价格行政主管部门依法予以处罚。
第三十八条 当事人对行政处罚决定不服的，可以依法申请行政复议或者向人民法院提起行政诉讼。当事人逾期不申请行政复议、不起诉也不履行处罚决定的，由作出处罚决定的机关申请人民法院强制执行。
第三十九条 房地产交易行政主管部门及其工作人员在管理工作中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，由其上级主管部门或者所在单位给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第六章 附 则
第四十条 法律、法规对集体土地上建设的房屋进行交易有限制性规定的，从其规定。
第四十一条 职工按照住房制度改革有关政策和国家优惠政策购买公有住房、定向销售经济适用住房和历史风貌建筑的交易活动，按照国家和本市的有关规定执行。
第四十二条 本条例自2007年10月1日起施行。市人民政府2004年6月29日修订发布的《天津市房地产市场管理规定》同时废止。
荆州市安全生产一票否决暂行规定
湖北省荆州市人民政府
荆州市人民政府令 （第45号）
《荆州市安全生产一票否决暂行规定》已经2006年1月13日市人民政府常务会议审议通过，现予发布，自发布之日起施行。
市 长
二○○六年三月二十一日
荆州市安全生产一票否决暂行规定
第一章 总 则
第一条 为了增强各级人民政府和政府各部门及其领导干部的安全生产责任意识，履行安全生产工作职责，落实安全生产责任制，全面促进安全生产，根据《中华人民共和国安全生产法》、《国务院关于特大安全事故行政责任追究的规定》(国务院第302号令)、《国务院关于进一步加强安全生产工作的决定》(国发〔2004〕2号)、《湖北省重大安全事故行政责任追究的规定》(省政府令第261号)等法律法规和有关文件精神，结合我市实际，制定本规定。
第二条 安全生产一票否决在同级人民政府的领导下实施。一票否决权由市、县(市)区、荆州开发区安全生产委员会(以下简称安委会)行使。
第三条 安全生产一票否决遵循属地管理、实事求是、公开公正和注重结果的原则，实行“谁主管、谁负责”。
第四条 市安委会有权对辖区内符合安全生产否决条件的任何一级组织，直接实行安全生产一票否决，也可建议下级安委会进行否决，对下一级安全生产一票否决不当的，有权进行纠正。
第二章 否决的对象、内容
第五条 安全生产一票否决的对象包括各县(市)区人民政府、荆州开发区，市政府各部门、团体、企事业单位和其他组织(以下简称单位)，以及上述单位的主要负责人、分管负责人、直接责任人或相关责任人。
第六条 否决内容包括取消被否决单位参加评选各类荣誉称号及表彰奖励的资格；取消被否决单位主要负责人、分管负责人、直接责任人或相关责任人评先受奖、干部年度考核评为优秀等次、晋升奖励工资的资格。
第七条 一票否决的期限一般为一年，需要延长期限的，由否决机关根据被否决对象整改情况决定。
第三章 否决条件
第八条 市安委会对具有下列情形之一的单位实行一票否决；
(一)发生一次死亡3人以上(含3人)、死伤10人或直接经济损失30万元以上重特大工矿企业安全生产责任事故。
(二)发生一次死亡5人(包括5人)、死伤7人或直接财产损失6万元以上的特大道路交通安全责任事故(本籍车辆负主要责任事故)。
(三)发生一次死亡3人以上(含3人)，或直接经济损失50万元以上的重大水上交通安全责任事故。
(四)发生一次死亡3人以上(含3人)，或死亡、重伤10人以上，或直接财产损失30万元以上的重特大火灾责任事故。
(五)发生一次死亡3人以上(含3人)影响恶劣的其他安全责任事故。
(六)一年中工矿商贸企业连续发生两起同类事故、死亡共计3人以上(含3人)的安全责任事故。
(七)发生死亡1人以上的安全责任事故隐瞒不报。
第九条 对没有发生重特大安全生产责任事故，不够一票否决但连续多次发生安全生产事故；危险化学品、煤矿、非煤矿山、民用爆炸物品、道路交通、水上交通、建筑施工、烟花爆竹、特种设备等专项整治工作滞后、安全隐患较大且整改不力等问题比较严重的，市安委会对其实行黄牌警告，重点督查限期整改，一年内连续两次被黄牌警告的实行一票否决。
第四章 否决决定和取消否决
第十条 县以上安委会办公室负责对本辖区内一票否决的情况进行调查核实，提出否决建议，报同级安委会审核决定。
第十一条 县以上安委会收到否决建议书后，应及时做出是否否决的决定，并制发否决通知书，否决通知书的内容应包括否决对象、否决原因、否决期限。并分别送达被否决单位、被否决人和纪检、组织、编办、人事、监察、劳动保障、文明办、综治办等部门。
第十二条 被一票否决的责任人已构成失职，或连续两次受到一票否决的单位主要负责人和分管负责人，由县以上安委会核准后向纪检、监察部门提出给予党纪、政纪处分的建议。
第十三条 对于应予一票否决，但未能否决的，同级安委会应及时会同有关部门落实否决内容。
第十四条 被一票否决的单位及责任人要认真查找问题原因，制定整改方案和整改措施，切实进行整改，并适时向做出否决决定的机关提出验收申请，对安全生产面貌改善、经验收整改合格的单位，从否决决定之日起至验收合格之日止，不满一年的，应在满一年之后取消一票否决；超过一年的，从验收合格之日起取消一票否决。
第五章 附则
第十五条 各县(市)区人民政府、荆州开发区可根据本规定制定实施细则。
第十六条 本规定具体应用中的问题由市安全生产委员会负责解释。
第十七条 本规定自发布之日起施行。
主题词：安全生产 监督 规定
主 送：各县、市、区人民政府，荆州开发区，市政府各部门。
抄 送：市委各部门，荆州军分区，各人民团体。
市人大常委会办公室，市政协办公室，市法院，市检察院。
荆州市人民政府办公室 2006年3月21日印发
市政府法制办关于《荆州市安全生产一票否决暂行规定》的审修说明
《荆州市安全生产一票否决暂行规定》(以下简称《规定》)是市安监局于1月13日
经市政府常务会会议审议并原则通过后报送我办的，我办经过审核并提出了初步修改意见。
市安监局经过修改后，又提交市委常委会议审议，根据市委常委会审议意见，我办将原文中
涉及到的党委及其部门参与的内容予以了删除，在表述上作了进一步修改，并在原规定前冠
以“暂行”二字，特此说明。
二○○六年二月二十八日
